Образец заполнения платежного требования рб. Платежное требование и платежное поручение: отличия и условия использования Платежное требование без акцепта образец заполнения

Оплата товаров и услуг может осуществляться различными способами. В наступившем году в законодательстве произошло достаточно заметные изменения, которые привели и к редакции такого документа, как платежное требование. Именно поэтому, прежде чем приступить к оформлению, необходимо изучить образец заполнения платежного требования в 2019 году.

Основные сведения

При расчетах за товары, предоставленные услуги используют платежное требование. Именно его оформляют поставщики/продавцы для того, чтобы дать банку указание списать оговоренную сумму со счета покупателя.

Как заполняется

Заполнение данной бумаги может осуществляться по-разному. Так, это зависит от того, с согласия плательщика или без производится списание средств. Также учитывается тип платежа. Это может быть:

• страховая выплата;
• налог;
• иные сборы (например, пени).

Каждое платежное требование должно быть оформлено под определенным номером. В соседней графе записывается, когда именно данный документ был составлен. Что же касается вида платежа, то пример, представленный вашему вниманию, наглядно демонстрирует, что данная графа заполняется не сразу, а только после указаний Банка России.

Кроме того, в требовании определяются условия, а также срок осуществления платежа. Сумма, которая должна быть выплачена, сначала вносится прописью, а затем цифрами в отдельном поле.

О каждом участнике описываемой процедуры также представляются необходимые данные: банки (плательщика и получателя), БИК, номер счета и др. Важно отметить, что все названия организаций прописываются полностью.

Описываемый бланк включает также таблицу, которая служит подтверждением произведенной оплаты в полном или частичном объеме. После получения средств адресатом документ направляется в картотеку. Дата помещения в картотеку фиксируется.

Платежное требование, образец заполнения которого будет описан в статье, выступает в качестве расчетного документа. В нем содержится обязательство должника об отчислении определенной суммы через банковскую организацию. Рассмотрим далее, как заполнить платежное требование.

Общие сведения

Платежное требование (форма 0401061) может использоваться при расчете за поставленный товар, оказанную услугу, исполненную работу. Документ применяется и в иных случаях, предусмотренных в основном договоре между должником и кредитором. Выписка бумаги осуществляется поставщиком.

Классификация

Поставщик может выписать платежное требование с акцептом или без него. Последний вариант используется в случаях, предусмотренных в законодательстве или установленных в основном договоре между сторонами. При включении его в соглашение у банка, осуществляющего обслуживание плательщика, должно быть право списать средства со счета без его согласия. Платежное требование может быть срочным и досрочным. Первые используются при внесении:

Перечисление может осуществляться двумя способами. В случае отсутствия необходимой суммы на счету плательщика допускается частичное погашение задолженности. Об этом делается отметка на расчетном документе. В других случаях, соответственно, осуществляется полная оплата.

Схема расчета

1. Покупатель предъявляет в банк платежное требование в 4-х либо 5-ти экземплярах. Один из них он получает обратно как расписку финансовой организации.
2. По первому экземпляру документа происходит списание нужной суммы со счета.
3. Банк, обслуживающий покупателя, направляет в финансовую организацию кредитора платежное требование в 2-х экземплярах и сами средства.
4. Сумма зачисляется на счет поставщика (получателя).
5. Банки выдают клиентам соответствующие выписки.

Требование с акцептом

В расчетном документе содержится графа "Условие оплаты". В ней получатель (поставщик) проставляет "с акцептом". Срок для его принятия устанавливается участниками сделки в соответствии с условиями договора. При этом данный период не должен превышать пяти дней.

Оформление

При внесении сведений в платежное требование получатель в графе "срок для акцепта" ставит число дней, определенное сторонами. В случае отсутствия договоренности по этому периоду, он принимается за пять дней. На всех экземплярах, которые принял обслуживающий банк, уполномоченный служащий в графе "Окончание срока" ставит дату, при наступлении которой истекает период принятия предложения поставщика. Исчисление осуществляется по рабочим дням. При этом дата, в которую платежное требование поступило в банк, в расчет не принимается. Последний экземпляр расчетного документа используется в качестве извещения должника о поступлении бумаги. Он передается плательщику для акцепта не позднее следующего дня с даты принятия его банковской организацией. Документ направляется должнику в порядке, установленном в договоре по банковскому счету.

Оплата

Платежное требование помещается обслуживающим банком в картотеку расчетной документации, ожидающей погашения. Оно содержится там до получения ответа от должника (отказа или принятия) или до окончания установленного срока (5-ти дней). В течение предусмотренного периода плательщик предоставляет в банковскую организацию документ об акцепте требования или о частичном/полном отказе от него. Основания для последнего действия предусматриваются в основном договоре. В их числе и несоответствие используемого способа расчета условиям соглашения о сделке. Должник в своем ответе ссылается на пункт, дату, номер договора и указывает мотивы своего отказа.

Право банка

Должник может предоставить обслуживающей финансовой организации возможность списывать в счет оплаты предъявленных кредиторами требований. Это могут быть любые поставщики или только указанные покупателем. Таким правом банк может воспользоваться в случае непоступления от должника документа об акцепте (частичном либо полном) в течение установленного для этого срока.

Заявление

При акцепте составляется два его экземпляра. Первый удостоверяется подписями служащих, имеющих соответствующие полномочия, а также оттиском печати должника. В случае полного/частичного отказа заявление составляют в 3-х экземплярах. Первые два заверяются подписями лиц с соответствующими полномочиями, а также оттиском печати плательщика. Ответственный служащий, осуществляющий обслуживание счета, проверяет полноту оформления и правильность сведений в заявлении, наличие оснований для отказа, ссылки на дату, номер, пункт основного договора, где они предусмотрены. Кроме этого, устанавливается соответствие номера и числа, указанного в требовании. После проверки служащий ставит на всех экземплярах оттиск штампа, свою подпись и дату. Последний экземпляр передается обратно покупателю и выступает как расписка в получении заявления.

Проведение сумм

Акцептованное требование не позднее следующего за датой приема заявления дня списывается с внебалансового счета по учету сумм расчетной документации, ожидающей оплаты, мемориальным ордером. Экземпляр заявления и первая копия бумаги поставщика помещается в картотеку дня как основания для снятия суммы со счета. В случае полного отказа от акцепта требование списывается аналогичным образом. Далее не позднее рабочего дня, который следует за датой принятия заявления, сумма возвращается в банк-эмитент. Документы помещаются в картотеку как основания для списания средств с внебалансового счета и возврата расчетной бумаги без оплаты. В случае частичного отказа сумма списывается не позднее следующего дня в полном объеме мемориальным ордером. Затем осуществляется оплата, заявленная должником. Сумма расчетного документа обводится и рядом с ней проставляется другая, подлежащая снятию. Данная запись заверяется подписью уполномоченного служащего банка. Один экземпляр вместе с первой копией требования помещают в документацию как основания для списания средств со счета. Другой бланк заявления не позднее следующего раб. дня после его принятия, отправляется в банк-эмитент, где осуществляется передача средств.

Платежное требование: образец

Основные требования установлены в Положении ЦБ от 03.10.2002 N 2-П. Согласно п. 2.10 в расчетной бумаге указываются:

1. Наименование документа и код по ОКУД ОК 011-93.
2. Номер требования, дата выписки.
3. Вид расчета.
4. Наименование плательщика, КИО или ИНН, номер счета.
5. Название и месторасположение банка, БИК, номер субсчета или корр. счета.
6. Наименование получателя, ИНН, номер счета.
7. Название и адрес банка поставщика, БИК, субсчет или корр. счет.
8. Назначение платежа.
9. Сумма (обозначается цифрами и прописью).
10. Очередность платежа.
11. Тип операции (проставляется согласно ПБУ).
12. Подписи уполномоченных служащих, оттиск печати (в предусмотренных случаях).

Кроме указанных выше реквизитов, платежное требование содержит:

1. Условия расчета.
2. Срок акцепта.
3. Дату вручения (отсылки) должнику документов, предусмотренных основным договором (в установленных случаях).

В графе "назначение платежа" указывается название продукции/наименование услуги или работы, дата и номер договора, реквизиты документов, которыми подтверждается поставка и прочие существенные сведения.

Скачать Платежное требование

Платежное требование – это документ, составленный кредитором (получателем, поставщиком) в адрес должника (плательщика), содержащий требование о возвращении долга путем перечисления суммы на расчетный банковский счет. Положение №2-П о безналичных расчетах в РФ от 3.10.2002 года регламентирует использование платежных требований в качестве расчетных документов при поставках товара, выполнении работ или услуг и других условиях, прописанных по основному договору. Принятие платежных требований в качестве расчета представляет собой банковскую операцию по инкассо.

По стандартам, изложенным в Общероссийском классификаторе управленческой документации ОК 011-93, в классе «Унифицированная банковская документация», для составления платежного требования применяется форма 0401061. Приложение 12 Положения Банка России №2-П «О безналичных расчетах в РФ» от 3.10.2002 года описывает построчное заполнение данной формы. Бланк платежного требования необходимо заполнять по правилам, без ошибок, исправлений, помарок и подчисток, кроме того, он не должен содержать информации в полях с отсутствием реквизитов.

Образец заполнения платежного требования

Погашения долгов при помощи платежных требований могут происходить как с предварительным акцептом, так и безакцептно, в неоспоримом порядке. Под акцептом следует понимать согласие лица, имеющего задолженность, перечислить известную сумму на счет поставщика. Расчет платежными требованиями на акцептных условиях в документе обозначается пометкой «с акцептом» в графе «Условие оплаты». При этом в разделе «Срок для акцепта» ставится пометка о количестве рабочих дней, предусмотренных для ответа плательщику, этот срок обычно прописывается в договоре и составляет не менее пяти дней.

Безакцептное взыскание платежа производится согласно условиям, прописанным в основном договоре, либо на основании судебного решения в соответствии с нормами закона. Вариант проведения безакцептного списания сумм со счетов должен быть включен в договор между плательщиком и банком, либо оформлен дополнительным соглашением. Безакцептная схема расчетов базируется на предоставленных плательщиком сведениях о категориях товаров и услуг, оплачиваемых по требованиям и реквизитам договоров, содержащих пункты с условиями о списании, а также в соответствии со списками поставщиков, имеющих поручение на безакцептное погашение задолженностей. В этом случае при заполнении требования строка «Условие платежа» должна содержать пометку «без акцепта», а упоминание соответствующей законодательной нормы требует от кредитора дополнительного указания статьи закона и его реквизитов в той же графе.

Раздел «Назначение платежа» заполняется в соответствии с разновидностью услуги, за которую вносится плата. Например, задолженность по коммунальным услугам предполагает фиксацию данных по счетчикам и вычисление сумм к оплате по действующим тарифам. Оплата штрафов и провозной платы, списание излишних сумм по договорным отношениям, а также возмещение должником сумм по претензии по законам может производиться безакцептно.

Платежное требование после выписки необходимо предъявить в банк в течение 10 календарных дней (без учета дня оформления).

Расчётный договор — это договор, заключаемый покупателем и поставщиком, предполагаемый оплату, за доставленный товар либо за выполненную работу. Оформляется в письменном виде и заключается при сотрудничестве с банковским работником. Расчётными договорами являются следующие документы: платёжные поручения и требования, банковские чеки, аккредитивы.

• Платёжное поручение — одна из форм безналичных расчётов, которая представляет из себя распоряжение, поданное владельцем счёта, банку, где хранятся его деньги для осуществления перевода денежных средств другому человеку.
• Банковское платёжное требование — проявляется следующим образом: поставщик требует от своего покупателя, выплатить стоимость, приобретённой продукции или выполненной услуги. В этом случае, счёт выписывается поставщиком, а оплатить его должен покупатель.

Основное отличие платёжного поручения от платёжного требования заключается в том, что в первом случае, выплата происходит по лично распоряжению владельца счёта, а во втором выплата происходит по решению со стороны получателя.

Расчеты через платежное требование-поручение

Данные расчёты выполняются за приобретённую продукцию либо за услуги, которые выполнил получатель денежных средств.

Преимущества такого способа расчёта:

• Снижение издержек, за счёт более простого и меньшего количества заполнения различных бумаг.
• Ответственность за выполнение расчётов у поставщика и покупателя значительно повышается.

Недостатки данного способа:

• Не существует 100% гарантии выплаты со стороны плательщика.
• Могут возникнуть задолженности с обеих сторон.

В наше время текущий способ расчётных договоров не является востребованным, благодаря развитию коммерческого кредитования и введению предоплаты. Такой тип расчётов сохранился лишь в инкассовых поручениях.

Выплаты по платёжному обязательству могут происходить при согласии плательщика и без него.

Акцепт — согласие на заключение сделки со стороны лица, к которому отправлены бумаги по совершению выплаты за, приобретённую продукцию или за оказанную ему услугу.

Без согласия на выплаты осуществить расчёт данным способом можно только в следующих случаях:

• Если случай предусмотрен законом, и у получателя имеется постановление суда.
• Если данные моменты прописаны, в заключённом обязательстве.

Платёжное требование с акцептом:

• Для его заключения необходимо в составляемом документе указать в поле «Условия оплаты» — с согласия.
• Все платёжные требования, заключённые в банке, размещаются в специальной картотеке, до того момента, пока не истечёт срок согласия.
• Плательщик может предъявить сотруднику банка решение о согласии или о его полном или частичном отказе, в соответствии с основаниями, прописанными в основном договоре.
• Полный отказ — в этом случае платёжное требование полностью списывается со счёта учёта расчётных бумаг, которые ожидают решения плательщиков. Документы возвращаются кредитору без предоставления оплаты.
• Частичный отказ — в данной ситуации, со счёта расчётных документов списывается вся сумма денежных средств и вводится новая сумма, которую принял и согласовал плательщик. Этот документ подтверждается подписью сотрудника банка, ответственного за заполнение данных документов.
• Один экземпляр договора отправляется плательщику, в течение одного рабочего дня, с момента составления платёжного требования.

Каков срок акцепта?

• В соответствии с законом время на согласие должно быть равно, как минимум пять рабочих дней. При этом максимальный срок не прописан, так что его может назначить получатель самостоятельно в основном договоре.
• Если в договоре дата на принятие решения не будет указана, то она будет выставлена по стандарту — то есть, на пять рабочих дней.
• В каждом документе, сотрудник банка обязан проставить время окончания на принятие решения. При этом день составления договора не входит в расчёт. Также считаются только рабочие дни. Время начинает отсчитываться со дня получения платёжного требования, плательщиком.
• Если за принятое время, в банковскую организацию не поступило согласие или отказ, то платёжное требование расторгается и возвращается к кредитору. В дальнейшем обе стороны могут разрешить все свои проблемы, прибегнув к принятым законам.

Платежное требование — пример заполнения формы

Во время заключения платёжного расчёта необходимо указать параметры:

• Условие оплаты — здесь можно указать с согласия плательщика или без него.
• Время на согласие — это поле можно оставить пустым, либо указать необходимое время, но оно не должно быть короче пяти дней.
• День, когда документ был предъявлен обеим сторонам — указывается точный срок получения. Если же бумаги не были переданы по назначению в принятые сроки, то они возвращаются обратно в банк.
• Информация о товаре или выполненной работе — необходимо указать предъявить документы, которые подтверждают доставку продукции покупателю.
• Необходимо указать все данные о доставке товара в соответствующем поле.

Пример заполнения:

Образец заполнения платежного требования поручения

В каких случаях все требования будут успешно выполнены?

• Главное условие выполнения платёжного требования заключается в том, согласится ли его выполнять плательщик.
• Выполнить обязательства полностью или частично, решает также плательщик. Вся информация о принятом решении, заполняется в принятом документе, сотрудником банковской организации, ответственным за заключение сделки.
• В выполнении платёжного расчёта будет отказано, если плательщик предоставит акцепт со сведениями, отличающимися от сведений, которые были прописаны в нём получателем.
• Выполнять заполнение необходимо по всем требованиям. Не допускаются исправления в тексте, а также использование различных средств для замазывания ошибок. Если будут нарушены данные правила, то в выполнении услуги будет отказано, а все бумаги будут возвращены их владельцу.

Смотрите видео-самоучитель 1С 8 3 как составить платежное требование:

Полезные статьи

Полезные статьи:

Внимание! В связи с последними изменениями в законодательстве, юридическая информация в данной статьей могла устареть! Наш юрист может бесплатно Вас проконсультировать - напишите вопрос в форме ниже:

Бизнес-отношения не возможны без документооборота. Взаимоотношения между деловыми людьми требуют документального свидетельства, регистрации. Таким способом сделки, договора, соглашения приобретают благородный, упорядоченный вид. Процесс работы протекает согласно приписанным нормативам, пунктам, требованиям.

Негативным моментом, обратной стороной медали документального оформления деловых отношений является чрезмерная бюрократия. Явление весьма пагубно влияет на рабочие процессы. Какой бы тягомотиной не казалась необходимость ведения документов, другого способа обеспечения нормальных, упорядоченных отношений в бизнесе и делах пока не придумали.

Бумажная волокита, пресловутый бюрократизм, на который так часто жалуется современное демократическое общество, обязательна. Существует перечень документов, отсутствие которых является свидетельством нарушения действующего федерального законодательства. В их числе бланки, формы, акты, платежные требования, квитанции и пр.

Платежное требование по форме 0401061 - документ обязательный для финансовой благополучности любого предприятия, облегчения деловых и денежных взаимоотношений.

Что такое платежное требование? Документ из класса расчетных. В нем отражаются требования кредиторов (получатель денежных средств) по кредитному соглашению, к заемщику (плательщику финансовых обязательств) по конкретной сумме денежных средств путем привлечения банковской организации, финансовой компании.

Основная сфера применения платежного требования – оплата товаров/услуг/выполненных работ и других благ, прописанных соглашением. Применение платежного требования повышает уровень комфорта проведения оплаты без акцепта, или с ним. Без акцепта расчеты плательщик проводит посредством платежных требований в таких случаях, как:

• в случаях, прописанных действующим порядком ФЗ России;
• в случаях, предусмотренных заблаговременно заемщиком и кредитором, обслуживающих заемщика, списывать денежные средства с действующего финансового счета плательщика, в том числе без его свидетельств на это право.

Составляется платежное требование на утвержденном бланке формы 0401061. В документе указываются реквизиты, прописанные в пункте 2.10 ЦБ РФ 03.10.2002 N 2-П, а также следующая информация:

• условия, в которых должна производиться оплата;
• сроки проведения акцепта;
• сроки выдачи/отправки/вручения документов заемщику, прописанных соглашением, в условиях, если перечисленные документы были переданы/вручены/отправлены им в банк;
• прописываются все виды работ/товаров/услуг, дата заключения договоренности, номер соглашения, номер всех бумаг, свидетельствующих о проведении работ, оказание услуг, предоставление товаров, метод поставок продукции, другие данные. Информация указана в разделе «Назначение платежа».

Платежное требование пополняет список важных обязательных бумаг. Эксперты утверждают, в деловом обороте документов бумаг более важного значения не существует.

В связи с этим заполнять документ необходимо с максимальной внимательностью. Пользоваться платежным требованием важно правильно. В противном случае документооборот на предприятии будет протекать в искаженном виде, что приведет к хаосу, навредит бизнесу, деятельности компании/организации.